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诸暨农商银行“丰收•信福”2020年第4期封闭净值型理财产品2021年第一季度报告
发布时间: 2021-04-10 被阅览数: 341
  • 一、产品基本信息

 

产品信息

要素内容

产品名称

诸暨农商银行“丰收·信福”2020年第4期封闭净值型理财产品

产品代码

SXZJFSXF2020004

理财产品登记编码

C1125220000021

产品成立日

2020/9/22

产品到期日

2021/9/2

产品类型

非保本浮动收益型

产品风险等级

PR2级(中低风险)

托管人

兴业银行

理财币种

人民币

报告期末资产净值(元)

17803228

报告期末理财产品份额(份)

17320000

 

        二、产品收益表现

        (一)   份额净值表现

 

估值日

产品单位净值

业绩比较基准

2021/03/31

1.0279

3.75%(年化)

 

        (二)净值变动情况

阶段

净值增长率(%)

当期(2021-01-01至2021-03-31)

1.26%

自产品成立至今

2.79%


        说明:理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。公告中的“当前业绩比较基准”为当前投资周期起始日设立的业绩比较基准。本产品单位净值暂未扣除投资管理费,该费用在产品到期日进行统一计提。

        三、投资组合情况

        (一)投资组合详细情况

 

 

直接投资

间接投资

资产规模(万元)

投资比例(%)

资产规模(万元)

投资比例(%)

固定收益类资产:

1780.32

100

1780.32

100

活期存款、货币基金等

 

0

0

236.92

13.31

债券

0

0

1543.40

86.69

资产管理产品

1780.32

100

 

 

其它债权类资产

 

 

 

 

权益类资产:

 

 

 

 

股票

 

 

 

 

  其他股权类资产

 

 

 

 

商品及金融衍生品资产:

 

 

 

 

金融衍生品

 

 

 

 

合计

1780.32

100

1780.32

100

 

        (二)产品流动性风险分析

        流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自于产品份额持有人可在开放期要求赎回其持有的产品份额,另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃,可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。

        为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险,本产品管理人将合理安排所投资产期限,产品到期时前完成所投资组合中相关资产变现,尽可能降低产品流动性风险,有效保障产品持有人利益。

 

        四、报告期末前十项资产明细

        (一)直接投资

资产名称

资产规模(元)

占产品总资产的比例

财通证券资管丰赢一年期1号集合资产管理计划

17803228

100%

 

        (二)间接投资:报告期末按市值占本计划资产净值比例大小排序的前十名资产明细:

资产名称

资产规模

资产占比

16启东01

1726226.7

9.70%

20如开D1

1667998.2

9.37%

16临投02

1162449.4

6.53%

20太湖02

1122780.6

6.31%

20吉凤01

1118441.8

6.28%

20太湖01

1083860.2

6.09%

20如皋04

899836.3

5.05%

16兴长04

587038.5

3.30%

19饶江01

573790.5

3.22%

19融盛01

570776.3

3.21%

 

        备注:上述各类资产的投资占比,根据报告期末的实际运作情况计算得出,该资产配置会随后续实际投资情况动态变化。

 

特此公告!

 

浙江诸暨农村商业银行股份有限公司

                                                           2021年3月31日