消费者权益保护
诸暨农商银行“越福盈”2023年第3期封闭净值型理财产品 2023年第二季度报告
一、产品基本信息
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产品信息 |
要素内容 |
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产品名称 |
诸暨农商银行“越福盈”2023年第3期封闭净值型理财产品 |
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产品代码 |
SXZJYFY2023003 |
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理财产品登记编码 |
C1125223000007 |
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产品成立日 |
2023/01/31 |
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产品到期日 |
2023/11/07 |
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产品类型 |
非保本浮动收益型 |
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产品风险等级 |
PR2级（中低风险） |
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托管人 |
招商银行 |
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理财币种 |
人民币 |
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报告期末资产净值(元) |
20392000 |
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报告期末理财产品份额(份) |
20000000 |
二、产品收益表现
（一）份额净值表现
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估值日 |
产品单位净值 |
业绩比较基准 |
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2023/6/30 |
1.0196 |
3.4%-3.7%（年化） |
（二）净值变动情况
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阶段 |
净值增长率（%） |
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二季度（2023-03-31至2023-06-30） |
1.02% |
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自产品成立至今 |
1.96% |
说明：理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。公告中的“当前业绩比较基准”为当前投资周期起始日设立的业绩比较基准。本产品单位净值扣除投资管理费。
三、投资组合情况
（一）投资组合详细情况
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直接投资 |
间接投资 |
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资产规模（万元） |
投资比例（%） |
资产规模（万元） |
投资比例（%） |
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固定收益类资产： |
2039.2 |
100 |
2039.2 |
100 |
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活期存款、货币基金等
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0 |
0 |
492.67 |
24.16 |
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债券 |
0 |
0 |
1546.53 |
75.84 |
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资产管理产品 |
2039.2 |
100 |
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其它债权类资产 |
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权益类资产： |
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股票 |
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其他股权类资产 |
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商品及金融衍生品资产： |
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金融衍生品 |
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合计 |
2039.2 |
100 |
2039.2 |
100 |
（二）产品流动性风险分析
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自于产品份额持有人可能在开放期要求赎回其持有的产品份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本产品管理人将积极跟踪风险及相关负面舆情，如存在违约风险提升的市场变动，及时与甬盈5号集合资管计划进行沟通并建议调整持仓结构，并且增加可快速变现资产权重，根据资金面的变化情况做好产品流动性管理，动态调整持仓组合。同时，及时关注监管动态，提前做好应对措施有效保障产品持有人利益。
四、报告期末前十项资产明细
（一）直接投资
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资产名称 |
资产规模(元) |
占产品总资产的比例 |
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甬盈5号集合资产管理计划 |
20392000 |
100% |
（二）间接投资：报告期末按市值占本计划资产净值比例大小排序的前十名资产明细：
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资产名称 |
资产规模（元） |
占产品总资产的比例 |
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21嵊南01 |
1368676.08 |
6.70% |
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20莲都农商二级 |
1264903.57 |
6.19% |
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21余姚农商二级 |
1254296.56 |
6.14% |
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22恒信农商二级资本债01 |
1253941.64 |
6.14% |
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22南浔农商行二级资本债01 |
1245404.17 |
6.10% |
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21平阳01 |
1201053.25 |
5.88% |
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19禾城农商二级01 |
1051853.89 |
5.15% |
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21庆元农商二级 |
1025171.46 |
5.02% |
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22江山农商行二级资本债01 |
841101.72 |
4.12% |
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22嵊州农商行二级资本债01 |
839365.49 |
4.11% |
备注：上述各类资产的投资占比，根据报告期末的实际运作情况计算得出，该资产配置会随后续实际投资情况动态变化。
特此公告！
浙江诸暨农村商业银行股份有限公司
2023年7月7日